Инструменты разные нужны, инструменты разные важны (1/3)

Если вы имеете свободные денежные средства и, задумываясь о своем будущем и будущем ваших близких, хотите их приумножить, то вы становитесь потенциальным инвестором и оказываетесь перед выбором объекта инвестирования.

Объекты инвестирования, по-другому – финансовые инструменты, в настоящее время достаточно разнообразны.

Это и базовые активы (валюта, драгоценные металлы, недвижимость, акции и т.д.), и производные на их основе инструменты (фьючерсы, опционы, свопы и т.д.). Выбор одного или нескольких финансовых инструментов зависит от целей инвестирования, знаний и опыта инвестора, его склонности к риску и в целом от образа его мышления.

Одним из самых простых и широко распространенных финансовых инструментов являются банковские депозиты. Для использования данного инструмента от инвестора не требуется никаких специальных знаний, риск вложений практически равен нулю, минимальный порог суммы инвестиций крайне низок. Однако и доходность таких инвестиций мала. Нередко доходность по банковским депозитам оказывается ниже уровня инфляции.

Одним из самых надежных инструментов, обеспечивающих регулярный стабильный доход, является недвижимость. Риск финансовых потерь здесь минимален, однако срок, по окончании которого вложенные средства окупятся, может быть довольно длительным. Кроме того, этот инструмент требует от инвестора достаточно больших первоначальных вложений, поэтому инвестиции в недвижимость доступны далеко не всем инвесторам. Способы получения доходов от недвижимости - инвестирование в строительство нового объекта с целью его последующей перепродажи или сдачи в аренду и приобретение готового объекта, опять же, для перепродажи или сдачи в аренду.

Инвестиции в драгоценные металлы, в том числе, золото долгое время считались одними из самых стабильных и безопасных. Однако после рекордного падения цен на золото в апреле 2013 года представления инвесторов об этом финансовом инструменте, безусловно, будут пересмотрены. В целом, доходность по данному объекту инвестиций нельзя назвать высокой, этот инструмент в основном играет роль «подушки безопасности», нежели способа получения ощутимого прироста капитала. Кроме того, прибыль от вложений в драгоценные металлы можно получить спустя довольно длительный срок, так как при покупке драгметалла разница между курсом покупки и продажи обычно высока.

В следующих статьях мы продолжим знакомство с финансовыми инструментами, доступными современному инвестору.

Вторая часть - http://avcadvisory.blogspot.ru/2013/05/investitsionnyye-instrumenty-2.html
Третья часть - http://avcadvisory.blogspot.ru/2013/05/13.html


Author: Oleg Davydov

ДАЛЬШЕ »

Индексы развитых стран растут, а индексы развивающихся стран снижаются

На фондовых рынках сохраняется следующая тенденция – индексы развитых стран растут (например, с начала года США (SPY +18%) и Япония (DXJ +44%)  и индексы развивающихся стран снижаются (в том числе,  Россия (RSX -8.5%) и Китай (FXI -3.3%)).

Статистика показывает, что экономическая ситуация в еврозоне и США ухудшается и у участников торгов должно быть все меньше поводов для игры на повышение. Тем более что многие зарубежные рынки перегреты и находятся на исторических максимумах. Инвесторы же рассматривают слабые статистические данные сквозь призму политики экономического стимулирования, и тогда даже плохая новость становится хорошей новостью для рынков. Американский рынок уже несколько раз обновил абсолютный максимум, и уже казалось бы давно назрела коррекция хотя бы в 5%.

ДАЛЬШЕ »

Основные тенденции и условия мирового финансового рынка в апреле 2013 года

Сильный рост акций сектора технологий и сектора стройматериалов позволили S&P 500 закрыться на самом высоком за последнее время значении котировки. Бенчмарк вырос более чем на 12 % в течение последних шести месяцев.

Тем временем Китай, согласно докладу о рыночных данных, стал крупнейшим в мире рынком персональных компьютеров, обогнав США. Китай также является крупнейшим в мире Интернет-рынком, насчитывающим более чем 500 миллионов пользователей. 

Китайское правительство вкладывает значительные средства в развитие компьютерной инфраструктуры и планирует потратить около 40 трлн. юаней ($ 6.4 трлн.) на создание инфраструктуры в сельской местности в ближайшие 10 лет.

Апрель показал максимальный за последние 14 лет рост Japan’s Topix Index. Японские акции больше не являются дешевыми с точки зрения их оценки. Международный валютный фонд (МВФ) предупредил, что значительный приток капитала в Азию может увеличить риски, связанные с быстрым ростом кредитования и цен на активы. В своем ежегодном докладе по Азии МВФ с оптимизмом смотрит на экономику региона, который, как предполагается, возглавит «глобальное трехскоростное восстановление» с ростом на 5,75 % в этом году (по данным Financial Times). В то же время МВФ призвал политиков быть готовыми своевременно и решительно реагировать на любые потенциальные риски перегрева на фоне расширения финансовых дисбалансов в некоторых экономиках. МВФ заявил, что факторы, обусловленные притоком капитала, могут быть действенными, если так называемая «Abenomics» (по фамилии нового премьер-министра Японии Синдзо Абе) будет оказывать желаемое воздействие на японскую экономику.

Безработица в Еврозоне выросла до нового рекордного уровня (12,1 %), в то время как уровень инфляции упал до трехлетнего минимума. Европейский Центральный банк снизил процентные ставки впервые с июля 2012 года до рекордно низкого уровня в 0,5 %.

Акции развивающихся рынков, возглавляемые акциями технологических компаний,  в последнее время заняли позицию одномесячного максимума, поскольку инвесторы предполагают стимулирование со стороны центральных банков спроса на более рискованные активы. Восемь из десяти групп в MSCI Emerging Markets Index выросли, поскольку показатель акций технологических компаний прибавил 1,9 %. Индекс развивающихся стран потерял 2 % в этом году по сравнению с 9,7 % роста MSCI World Index акций развитых стран.

Растущий спрос на физическое золото от Дубая до Стамбула подтолкнул премию за покупку физического золота до уровня, невиданного за последние годы, так как самое большое падение цен на золото за последние три десятилетия стимулирует потребителей. Премия, уплачиваемая оптовыми покупателями в Дубае при покупке 1 килограммового слитка золота, варьируются от $ 6 за унцию и $ 9 за унцию по сравнению с ценами в Лондоне.

Author: Oleg Davydov

ДАЛЬШЕ »

Инвесторы полюбили бестопливный автомобиль Тесла

Тесла Модель С – это не только самый лучший электромобиль, но и самый лучший автомобиль на сегодняшний день. А сама компания Тесла Моторс может изменить автомобильную индустрию, как Apple в свое время поменял компьютеры и телефоны. Многие аналитики сходятся во мнении, что бизнес-модель компании Тесла очень похожа на бизнес-модель Apple, а основатель Элон Маск во многом напоминает Стивена Джобса. Чтобы быть лучшей инновационной компанией уже не достаточно просто производить отличные продукты. Такая компания должна построить платформу и позволить другим строить материал на основе ее технологии. Можно сказать, что компания Тесла Моторс – это Apple с внешней стороны, а в ее основе это Google. Инвесторов еще ожидает тяжелая дорога, но уже за прошлую неделю цена на акции Теслы выросла на 41%. А как вы думаете, какое будущее ждет Тесла Моторс?

Автор: Вероника Тишкова    

ДАЛЬШЕ »

Инвесторы фиксируют прибыль

Sell in May and go away! Период распродаж начался несколько раньше, чем, как повелось, в мае. Крупные инвесторы фиксируют прибыль и постепенно уходят в cash. Вместе с сырьевыми рынками снижается и американский рынок ценных бумаг. В какие активы будут перемещаться выведенные средства?

ДАЛЬШЕ »

15-04-13_Итоги и инвестиционные идеи недели

Лидеры недели и первого квартала - защитные сектора: сектор коммунальных услуг, здравоохранение, потребительский сектор. Сырьевые рынки, энергоносители, драгоценные и промышленные металлы - в проигрыше.

ДАЛЬШЕ »

RSX

Если сейчас кто-то утверждают, что российский фондовый рынок недооценен и самое время покупать дешево, то такие призывы больше похожи на это на объявление:

С технической точки зрения, как мы и предполагали, российский индексный фонд (RSX) недавно прорвал диагональную линию поддержки и опять движется на юг.

С падением цен на золото и на нефть, фундаментально, российский рынок также выглядет слабенько.

Автор: Вероника Тишкова    

ДАЛЬШЕ »